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運営事業者が借り手と元役員相手に訴訟

安定した元本償還で人気を高めていた優良業者のTrustLendingは、2018年12月と2019年の2月に立て続けの行政処分を受けました。1回目の行政処分以降は分配金の支払いを続けていましたが、今後は訴訟に伴う大量遅延が発生する見込みです。

公共事業に強いトラストレンディング

トラストレンディングのスクリーンショット画像
商標名
トラストレンディング(TrustLending)
運営会社
エーアイトラスト株式会社
会社設立
2005年6月
サービス開始
2016年11月
資本金
100,000,000円
累計応募額
83億円以上(2019年2月現在)
会員数
非公開
平均利回り
6.0~11.5%
主要案件
公共事業、不動産担保ローン
最低単価
10万円~

クリック合戦必至の人気業者

トラストレンディングはソーシャルレンディング会社の中で唯一公共事業関連のファンドを扱っています。
財務省出身者が3名いて、独自のネットワークによってファンドの開拓を行っています。
多くのファンドで担保が付いていて、受注の決まっている公共事業のつなぎ融資として資金調達する使途が投資家から好感されています。
高利回りのファンドが多く、安定した元本償還を繰り返したことで、毎回新規ファンド募集をすると、早々に満額成立する人気業者です。

これまで募集したファンドの一例

道路建設(新東名高速道路など)

主なファンド:債権担保付ローンファンド105~128号など
内容:公共事業受注に伴う工事準備費用、当該協力企業へ先払いする工事準備費用などの調達

原発事故関連(除染作業)

主なファンド:債権担保付ローンファンド143~146号
内容:原発事故被災地域においてヘリコプターにて空から汚染物質吸着剤を大量に散布するプロジェクト発足費用

公共事業IoT事業

主なファンド:債権担保付ローンファンド105~128号など
内容:IoT関連の通信インフラ基地局、基地局設置場所で役所を使ったり、官公庁からの受注も見込まれることから公共事業IoTに分類

大型船舶建造

主なファンド:船舶担保付ローンファンドシリーズ
内容:公共事業で使われる船舶建造の事業資金、運転資金など

公共工事現場や輸送会社などへの燃料供給

主なファンド:燃料卸売事業者ローンファンドシリーズ
内容:燃料の商流に卸売業者として参入する事業立ち上げ費用の借入

不動産事業

主なファンド:不動産担保付事業者ローン
内容:不動産会社の不動産取得・建設 → 売却による取得資金の調達

債権担保付事業者ローン

主なファンド:債権担保付事業者ローンなど
内容:金銭債権を担保にした事業資金の貸し付けなど

※トラストレンディングは公共事業が有名ですが、事業によっては間接的に公共事業へ携わる事業や、公共事業と一切関係ない不動産開発や事業資金の貸し付けも行っています。
ファンドごとの詳細をしっかり確認しておきましょう。

行政処分を受けて新規ファンド募集停止中

トラストレンディングは、既に受注が決まっていたり大手企業と業務提携したことなどに対して一部で虚偽の表記をしたファンド募集を行ったことが明らかになり、2018年12月14日に行政処分を受けました。
当初は、行政処分を受けた後も分配金の支払いを継続していましたが、2019年2月に調査の結果、高速道路建設事業や除染事業の一部で実態がない事業への投資をしていたことが明らかになり2回目の行政処分を受けました。
元財務相で、長年トラストレンディングに公共事業の融資案件を紹介(仲介)していた、Y氏(その後トラストレンディングの取締役 → 不正発覚で辞任)が、悪意のある詐欺行為をしていることが判明しました。

ファンドで集めた資金は融資実行後に、Y氏の支配する会社に振り込まれていたことが確認され、トラストレンディングやY氏および関連会社に対して一括返済の請求と損害賠償請求を起こす訴訟をすると発表しました。
関連ファンドについては、訴訟手続きに伴い支払いが停止する可能性が高い旨を投資家に向けてアナウンスしました。
実際に公共事業へ貸付されたファンドもあり、全てが嘘ではなく訴訟を起こしたY氏と関連会社にも多少の支払い能力がある様子です。

今のところ、Y氏が全て悪くてトラストレンディングが騙された内容(投資家に対しての責任はトラストレンディングにあります)ですが、未だ全貌が明らかになっていません。
人気業者が不祥事を起こし、掘り下げると大きな闇が存在していたことで、ソーシャルレンディング業界に大きな衝撃を与えました。
当サイトでは最新情報を随時更新していきます。

管理人の総評まずは全貌解明と投資家への元本償還を

トラストレンディングは公共事業への貸付を行えるビジネスモデルだったことから、複数のメディアが絶賛する優良業者でした。
私がソーシャルレンディングへの追加投資を増やしたのも、トラストレンディングの扱う公共事業など魅力的なファンドが増えたからです。

現在はY氏が不適切な運用、貸付を行っていたことしか分からず、どのような方法で元本償還しようとしていたのか?はたまた最初から詐欺目的だったのか全貌が明らかになっていません。
まずは全貌解明と投資家への元本償還が行われることを願っています。

トラストレンディング公式サイトはこちら